푸르덴셜 파이낸셜(Prudential Financial, PRU) 주식 탐색
안녕하세요. 미국 주식 종목 탐색기 입니다.
이번에 알아볼 종목은 푸르덴셜 파이낸셜 기업입니다.
아마 한국에서는 조금 친숙한 기업이라고 생각되며 이 기업은
보험 및 투자 관리 등 금융서비스를 같이 겸하고 있는 기업입니다.
19세기 말에 설립되어 이미 해외에 진해서 상당한 역사를
가지고 있으며
운용자산은 약 1.4조 달러이며 이미 상당히 고객과 많은 자본을
관리하고 있습니다.
기업 분야는 금융이자 보험이며 본사는 미국 뉴저지에 위치하고 있습니다.
총 직원은 약 5만명이며 시가총액은 약 250억달러입니다.
기업 매출
- 푸르덴셜파이낸셜)
매출 1위는 국제적인 보험으로 해외 전역에 판매되는 보험입니다.
매출 2위는 은퇴이며 은퇴한 고객의 서비스 및 은퇴 설계를 위한
상품 매출입니다.
매출 3위는 개인 생명으로 생명보험이라고 봅니다.
그다음은 폐쇄된 사업으로 아마 사업에 관련된 보험이 아닌가 싶습니다.
국제 보험이 매출 1위이지만 절반 이상을 차지하지 못하는 모습으로
큰 비중을 차지하지 않고 있으며 다른 상품들도 어느정도 비중을 차지하며
조금 골고루 퍼져있다고 봅니다.
매출 지역 1위는 미국으로 약 60%이상을 차지하는 모습입니다.
2위는 일본이며 3위는 한국 그리고 그 다음은 해외입니다.
미국외에도 진출해있는 상태이지만 아직은 미국에서 주로 활동하고 있습니다.
기업 차트
2009년 이후로 변동성을 가지면서 상승하는 모습이었지만 2018년 부터
다시 하락하는 모습입니다.
아마 2018년 부터 증시가 흔들리면서 생긴 현상이라고 보며
2020년 초에 코로나 바이러스인한 경제 위기로 인해 크게 폭락했고
그후 다시 반등하지 못하는 모습입니다.
증시의 회복세보다는 더 적은 상승세라고 보며
장기적인 추세는 현상유지 내지 하락세라고 보이며
단기적인 추세는 하락세입니다.
간단한 재무제표
- 푸르덴셜파이낸셜)
부채, 자본, 자산 셋다 변동성이 있지만 그래도 상승하는 추세이며
기업 분야인 금융 및 보험 주 특성상 부채의 수치가 높게 나오고 있습니다.
매출은 상승하는 추세이지만 당기순이익은 현상유지 정도로 보이며
코로나 바이러스의 악재가 반영된 최근 분기에서는 매출이 하락하며
순수익은 적자를 기록하는 모습입니다.
순 현금 흐름은 상승하는 추세로 보이며 다른 기업들보다는 상당히
큰 수치입니다.
투자 현금 흐름은 꾸준한 마이너스를 기록하고 있으며
기업의 투자는 계속되고 있어서 긍정적인 요소입니다.
부채 비율은 과하게 높아서 불안해 보이는 모습이지만 단기
유동비율이 높고 순현금 흐름이 높아서 조금은 안정적이라고 할 순있지만
그래도 수치상으로는 불안하다고 봅니다.
자기자본이익율(ROE)은 약 10%내외로 이는 다른 기업들보다는 낮은 수치입니다.
순이익율은 약 9%내외로
다른 기업들보다는 낮은 수치입니다.
PER은 약 8로 저평가 된 수치이며 심지어
최근 분기가 적자를 기록하면서 순이익이 상당히 감소했었는데도
불구하고 여전히 저평가된 모습입니다.
동종 분야 평균보다도 낮은 수치입니다.
주당 순현금 흐름은 약 0.8로 과하게 저평가된 모습입니다.
동종 분야 평균보다도 낮은 수치입니다.
주당 순자산 가치는 약 0.4로 기업의 자본보다 주가가 더 저렴한 상태이며
저평가 입니다.
현재 주가는 저평가 입니다.
(출처 - 영웅문 글로벌 HTS)
배당율은 약 7.11%로 배당 주식들보다는 약 2배가 넘는 수치이며 높은
수치이기도 합니다.
배당 성장율은 약 12%로 이또한 높은 수치이며 이 기업은 2008년에 한번
배당을 감소시킨 적이 있기 떄문에 배당 안정성은 조금 떨어진다고 봅니다.
배당 성향은 약 57%로 배당율에 비하면 낮은 수치이며 배당을
증가시킬 여력은 된다고 봅니다.
배당율이 상당히 높고 배당 셩향이 조금 낮아서 배당투자하기에도
나쁘지않다고 생각하지만 배당 안정성이 조금 떨어져서
투자를 조금 더 고려해 볼만한 기업이라고 봅니다.
기업 이슈
(출처 - 영웅문 글로벌 HTS)
기업의 내부의 이슈로는 코로나 바이러스로 인한 큰 순수익 하락이 있으며
전문가들은 이 기업에 대해 부정적인 의견을 주로 제시하고 있습니다.
기업 분야상 금리 및 경제 상황에 크게 흔들리는 점
그리고 코로나 바이러스로 인한 많은 클레임과
손해가 전망되고 있으며 최근 분기가 적자를 기록하면서
재무제표 또한 불안함을 표하고 있습니다.
후기
이렇게 푸르덴셜 파이낸셜 기업에 대해 조금 알아보았습니다.
미국의 보험 및 금융 서비스 기업으로 이미 해외에 상당히 진출한 상태이지만
미국에서 주로 활동하고 있습니다.
차트에서는 하락세가 강하게 나타내고 있으며 재무제표는
부정적인 요소와 긍정적인 요소가 섞여있으나 최근 분기에서는
부정적인 요소가 두드러 집니다.
현재 주가는 저평가 이며
배당은 상당히 높아서 고려해 볼만 하다고 봅니다.
전문가들은 부정적인 의견을 주로 제시하고 있습니다.
개인적인 생각으로는 그렇게 부정적인 기업이라고는 생각되진 않습니다.
보험주 특성상 큰 주가 성장은 없지만 배당으로서는 투자할만하다고 봅니다.
그리고 저평가 되었으며 배당율은 상당히 높아서
투자의 매력은 있다고 봅니다.
하지만 재무제표가 아직은 불안하다고 생각되며 기업의
순이익과 매출이 개선된다면 투자를 고려해 볼만하다고 봅니다.
기타 다른 의견이나 뉴스 및 정보들을 댓글로 적어주시면 감사하겠습니다.
이상 미국 주식 종목 탐색기 였습니다. 읽어주셔서 감사합니다.
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