매뉴라이프(Manulife Financial Corporation, MFC) 주식 탐색
안녕하세요. 미국 주식 종목 탐색기 입니다.
이번에 알아볼 종목은 매뉴라이프 기업입니다.
이 기업의 캐나다에서 시작된 보험기업으로 생명 및 건강보험 그리고
자산관리 서비스도 같이 하고 있으며 현재 캐나다의 3대 거대 보험 기업중 하나입니다.
캐나다 뿐만 아니라 미국 및 아시아 국가들에게도 진출한 상태입니다.
기업 분야는 금융이면서 보험입니다.
본사는 캐나다 토론토에 위치하고 있으며
총직원은 약 3만 5천명입니다.
시가 총액은 약 250억 달러입니다.
기업 매출
- Manulife Financial Corporation)
매출 분야는 국가 및 지역 별로 구분되어 있으며
그외에는 글로벌 자산 관리 서비스가 있습니다.
1위는 아시아로 총 매출의 약 절반을 차지하고 있으며 해외에 큰 비중을 두고 있습니다.
2위는 캐나다이며 약 30%를 차지하고 있습니다.
자국에서도 활동하지만 비중은 해외가 더 높습니다.
3위는 미국으로 비중이 많이 하락한 모습입니다.
본사는 캐나다에 있지만 아시아에 많은 비중을 두고 있으며
이는 아시아의 증시와 경제 상황에 따라 기업에 민감하게
영향을 받을것이라고 생각합니다.
기업 차트
2009년 저점 이후 크게 상승하지 못하는 모습을 보여주고 있습니다.
2009년 이후에도 몇번의 큰 하락을 겪었으며 2009년 이전의 전 고점을
넘지 못하는 모습입니다.
그리고 최근 2020년 코로나 바이러스로 인한 하락후 증시만큼 회복되지 못하고
있습니다.
장기적인 관점에서는 현상유지이지만 단기적인 관점에서는
하락세입니다.
차트를 공부하시는 분들에게는 상당히 좋지 못한 차트가 아닌가 싶습니다.
간단한 재무제표
- Manulife Financial Corporation)
자본과 부채는 성장하는 추세로 이로 인해 자산 또한
성장하는 추세입니다. 기업의 규모는 갈수록 커지고 있다고 봅니다.
매출은 변동성이 있지만 그래도 성장하는 추세라고 보며
당기 순이익또한 비슷한 흐름입니다.
순 현금 흐름은 갈수록 늘어나고 있으며 기업 내부의 자금 순환은
갈수록 늘어나고 있습니다.
투자 현금 흐름은 꾸준한 마이너스로 기업은 계속 투자를 하고 있는것으로 보아
긍정적인 요소라고 봅니다.
부채비율은 약 1400%내외로 이는 굉장히 높은 부채비율 입니다.
비정상적으로 많다고 생각되지만 순 현금 흐름 수치가 높아서
아직까지는 감당할만한 수치가 아닌가 싶습니다.
자기자본이익율(ROE)는 약 10%내외로 다른 기업들보다는 낮은 수치입니다.
순이익율은 약 10%내외로 이또한 다른 기업들보다는 낮은 수치입니다.
전반적으로 재무제표는 변동성이 심하지만 그래도 상승추세로 보이며
부채가 과도하게 많은게 흠이지만 그래도 양호한 편이라고 봅니다.
PER은 약 8로 많이 저평가 되었습니다.
그리고 동종 분야 평균보다도 낮은 수치입니다.
주당 순 현금 흐름은 약 1.8로 이또한 과하게 저평가 되었으며
동종 분야 평균보다도 낮은 수치입니다.
주당 순 자산 가치는 약 0.7로 저평가된 수치입니다.
기업의 가격보다 주가가 더 저렴한 상태이며 동종 분야 평균보다도
낮은 수치입니다.
현재주가는 많이 저평가 되었다고 봅니다.
(출처 - 영웅문 글로벌 HTS)
배당율은 약 6%로 다른 배당주식들 보다 많이 높은 수치입니다.
배당 성장율은 약 10%내외로 보이지만 과거 배당을 감소시킨 전력이
있기 때문에 배당 안정성은 조금 떨어진다고 봅니다.
배당성향은 약 44%로 아직은 배당을 성장시킬 여력이 있는 것으로 보입니다.
현재 주가가 기업의 가치에 비해 과하게 낮아서 생긴 높은 배당율과
낮은 성향이라고 생각합니다.
배당율이 상당히 좋아서 배당 투자해볼만하다고 생각하지만
배당 안정성은 충분히 감안해야된다고 생각합니다.
기업 이슈
코로나 바이러스로 인한 봉쇄로 많은 기업들이 타격을 받았었지만
이 기업은 대부분의 인원이 자택근무를 하게됨으로써 기업의 고용 상태를
유지하고 있으며 기업의 큰 타격은 없는 것으로 봅니다.
하지만 경제 위기로 인한 기업 손실이 전망되고 있으며 기업 자체의
투자에서도 어느정도 손실이 있습니다.
그래도 다른 기업들보다는 큰 손실은 아니며 매출의 하락이 큰것이 아니며
아직까지는 심각한 타격은 아니라고 봅니다.
그래서 이미 기업의 운영에는 별다른 차질은 없는 것으로 보이며
코로나 바이러스는 더이상 악재가 되지 않을것으로 생각됩니다.
후기
이렇게 매뉴라이프 기업에 대해 조금 알아보았습니다.
캐나다의 보험 기업으로 이미 해외에 진출한 상태이며 오히려
해외에 더 큰 비중을 가지고 있습니다.
차트에서 장기적인 관점은 현상유지 추세이며 단기적인 관점은
하락세입니다.
재무제표는 양호한 편이라고 보며
현재주가는 저평가 입니다.
배당율은 상당히 높은 수치이지만 조금은 안정적이지 않다고 봅니다.
기업 뉴스에서 이 기업은 코로나 바이러스에 대해 잘 대처하고 있다고 봅니다.
개인적인 생각으로는 저평가 가치주가 아닌가 싶습니다.
기업의 자본과 이익에 비해 주가가 과하게 낮은 상태라서
저평가가 되었으며 그로인해 배당율 또한 높게
계산되었다고 봅니다.
보험주 특성상 저평가 및 가치주인 경우가 많은데 이렇게 높은
배당율은 가진 경우는 흔치않다고 생각합니다.
배당 안정성과 매출세가 안정적이라면 투자하기 좋은 주식이
아닌가 싶습니다.
기타 다른 의견이나 정보 및 뉴스들은 댓글로 알려주시면 감사하겠습니다.
이상 미국 주식 종목 탐색기 였습니다. 읽어주셔서 감사합니다.
처음부터 끝까지 쭉 봤습니다 자료 감사합니다 항상 보러올게요
답글삭제읽어주셔서 감사합니다. ㅎㅎ
삭제