레이몬드 제임스(Raymond James, RJF) 주식 탐색

 

안녕하세요. 미국 주식 종목 탐색기 입니다.

이번에 알아볼 종목은 레이몬드 제임스 기업입니다.

이 기업은 금융 기업으로 북미에서

주식, 채권 등의 금융 상품의 유통, 판매 등의

서비스를 제공하고 있습니다.

그리고 기업의 인수, 합병 서비스 및 자산 관리의 서비스도 하고 있으며

산업, 부동산, 유가 증권의 대출 서비스 및 예금 등의 은행 서비스도

같이 겸하고 있습니다.

또한 기업 자체의 투자도 진행있으며

미국내에 크게 운영되는 금융 서비스 기업중 하나입니다.

기업 분야는 금융이자 증권 중개이며

총직원은 약 2만명입니다.

본사는 미국 플로리다 주에 위치하고 있으며

시가총액은 약 150억 달러입니다.

기업 매출

(출처 - https://globalmonitor.einfomax.co.kr/mr_usa_hts.html#/04/01

- 레이몬드 제임스 파이낸셜)

매출 1위는 개인 고객 그룹으로 이는 개인 고객에게 제공되는

금융 서비스로 인한 매출입니다.

2위는 자본 시장으로 자본 시장의 중개 서비스로 인한 매출입니다.

3위는 기업 독자의 은행이며 기업의 가진 은행 기업으로의 매출입니다.

4위는 자산 관리이며 고객들의 자산 관리나 기업 내부의 자산 관리로 인한

매출입니다.

매출 구성은 금융업으로 구성되어 있습니다.

매출 지역 1위는 미국으로 총 매출의 거의 전부를 차지하고 있습니다.

2위는 캐내다. 3위는 유럽입니다.

이미 해외에는 진출한 것으로 보이지만 아직은 미국에서 주로 활동하고 있습니다.

기업 차트

(출처 - Raymond James Financial in Yahoo Finance)

2009년 저점 이후로 변동성을 가지면서 상승하는 모습입니다.

50 이평선을 지지선 삼아서 상승하는 모습으로 나름 안정적인

추세라고 볼수 있습니다.

하지만 2020년 초 코로나 바이러스로 인한 증시 폭락과 경제 위기로

크게 하락한 모습이며 이때 추세도 하락세로 전환되었습니다.

하지만 주가 반등에 성공하여 다시 성장세로 돌아가고 있으며

곧 골든크로스 지점에 다다른 상태입니다.

주가는 이미 전고점을 넘는 회복이며 신고점을 갱신하고 있습니다.

장기적인 추세나 단기적인 추세 둘다 상승세입니다.

간단한 재무제표

(출처 - https://globalmonitor.einfomax.co.kr/mr_usa_hts.html#/04/01

- 레이몬드 제임스 파이낸셜)

부채와 자본은 늘어나는 추세이며

기업의 자산은 증가하고 있습니다.

기업 규모가 매해 커지고 있어서 긍정적입니다.

매출은 늘어나고 있으며 당기 순이익은 늘어나다가 감소했습니다.

코로나 바이러스의 악재가 반영된 요즘 분기에서 매출은

소폭 감소했다가 회복했으며 당기 순이익은 감소없이

늘어나고 있어서 긍정적입니다.

순현금 흐름은 마이너스에서 플러스로 전환되면서 증가하는 추세입니다.

기업 내부의 자금 순환은 늘어나서 긍정적입니다.

투자 현금 흐름은 꾸준한 마이너스이며 기업의 투자는 계속되고 있어서

긍정적입니다.

부채 비율은 약 600%내외이며 다른 기업들에 비해 높은 편입니다.

보통 은행 기업들이 높은 부채를 기록하고 있으며

이 기업이 은행 사업부도 포함하고 있어서 이런 높은 수치가 발표되었다고 봅니다.

단기 채무 수치의 변동성이 커서 신빙성은 아직 낮다고 보이며

유동 비율은 발표되지 않았습니다.

부채 안정성은 알기 어렵다고 봅니다.

자기자본이익율(ROE)은 약 14%이며 다른 기업들과 비슷한 수준입니다.

순이익율은 약 11%이며 다른 기업들보다 조금 낮습니다.

(출처 - https://www.investing.com/equities/raymond-james-financial-inc-ratios)

PER은 약 18이며 저평가 입니다.

동종 분야 평균보다 조금 낮은 수준입니다.

주당 순 현금 흐름은 약 3이며 저평가입니다.

동종 분야 평균보다 낮습니다.

주당 순 자산 가치는 약 2이며 적정주가 수준입니다.

동종 분야 평균과 비슷하다고 봅니다.

현재 주가는 저평가 입니다.

(출처 - 영웅문 글로벌 HTS)

배당율은 약 1.4%이며 다른 배당 주식들보다 낮습니다.

배당 성장율은 약 19%이며 다른 배당주식들보다 크게 높은 수준입니다.

하지만 이 기업은 배당을 감소한 전적이 몇번 있어서 배당 안정성은

낮은편이라고 봅니다.

배당성향은 약 24%이며 배당율에 비해 조금 낮습니다.

배당 성향 수치 자체는 낮은편이라 향후 배당을 성장시킬 여력이 되는

배당 성향이라고 봅니다.

기업 이슈

(출처 - 영웅문 글로벌 HTS)

기업 내부의 별다른 이슈는 없는 것으로 보이며

증권사들은 이 기업에 대해 비중 확대의 의견을 제시하고 있습니다.

기업의 실적이 시장 전망치를 상회하고 전분기보다 높은 실적을

기록하면서 긍정적인 전망을 만들고 있습니다.

변동성이 있지만 기업이 성장 중인 것으로 보이며

주식 시장 활황과 저금리 시대로 인해 기업의 분야에서도 상당히

전망이 좋은 것으로 보여 낙관적인 전망을 제시했다고 봅니다.

후기

이렇게 레이몬드 제임스 기업에 대해 조금 알아보았습니다.

미국의 금융 기업으로 해외에 진출했지만 아직은 미국에서 주로 활동하고 있습니다.

차트는 상승세이며 재무제표는 변동성이 있지만 그래도 상승하는 추세라고 봅니다.

현재 주가는 저평가 이며 

배당율은 낮습니다.

증권사들은 비중확대의 의견을 제시하고 있습니다.

개인적인 생각으로는 조금 관망해 볼 필요가 있는 기업이라고 봅니다.

아직은 변동성이 큰것으로 보이며 재무제표에서도 발표되는 않는 수치들이 

있어서 안정성은 조금 떨어진다고 봅니다.

주가 또한 변동성이 커서 코로나 바이러스의 악재가 어느정도 해소된 뒤

재무제표와 주가가 안정화 된 뒤에 투자를 고려해 보는 것도 늦지 않을 것

같다고 봅니다.

기타 다른 의견이나 뉴스 및 정보들을 댓글로 알려주시면 감사하겠습니다.

이상 미국 주식 종목 탐색기 였습니다. 읽어주셔서 감사합니다.