디스커버 파이낸셜 서비스(Discover Financial Services, DFS) 주식 탐색

 

안녕하세요. 미국 주식 종목 탐색기 입니다.

이번에 알아볼 종목은 디스커버 파이낸셜 서비스 기업입니다.

이 기업은 은행 기업으로 은행 서비스와 결제 서비스를 통한

매출을 생산하고 있습니다.

일반적인 은행 업무인 대출, 예금, 연금, 그리고 신용카드 서비스등의

고객 서비스를 제공하고 있으며

결제 서비스에서는 온라인 결제에 필요한 네트워크 및 온라인 송금

서비스를 제공하고 있습니다.

모기업은 모건 스탠리 기업입니다.

기업 분야는 금융이자 은행이며

총직원은 약 1만 7천명입니다.

본사는 미국 일리노이 주에 위치하고 있으며

시가 총액은 약 200억달러 입니다.

기업 매출

(출처 - https://globalmonitor.einfomax.co.kr/mr_usa_hts.html#/04/01

- 디스커버 파이낸셜 서비스)

매출 1위는 직접적인 은행 서비스이며

이는 일반적인 은행서비스를 통한 매출입니다.

2위는 결제 서비스로 신용카드 및 체크카드 등의

지불을 통한 매출입니다.

매출 지역은 미국 한곳이며 아직 해외에는 진출하지 않는 것으로 보입니다.

하지만 기업의 사무실을 해외에 두지 않아 생기는 현상이라고 보이며

해외에서도 쓰이고 있다고 봅니다.

기업 차트

(출처 - Discover Financial Services in Yahoo Finance)

2009년 저점 이후 2015년까지 변동성이 적게 꾸준히 상승하는 모습을

보여주고 있습니다.

그리고 상승폭이 커서 2015년까지 약 10배의 큰 성장을 보여주고 있습니다.

하지만 2015년 이후 변동성이 커지고 성장폭이 조금 낮아진 상태에서

상승하는 추세를 보여줬지만 2020년 초 코로나 바이러스로 인한

증시 폭락과 경제위기로 크게 하락한 모습입니다.

그리고 그후 다시 회복하고 있지만 아직은 전고점을 넘기기에는 단기간에

어려울것으로 보이지만 다른 은행주들보다는 큰 회복이 아닌가 싶습니다.

장기적인 추세는 상승세이며 단기적인 추세는 현상유지 수준이라고 봅니다.

간단한 재무제표

(출처 - https://globalmonitor.einfomax.co.kr/mr_usa_hts.html#/04/01

- 디스커버 파이낸셜 서비스)

부채와 자본은 조금씩 상승한는 모습이며 그로인해 자산은

증가하고 있어서 기업의 규모는 커지고 있습니다.

당기 순이익과 매출은 증가하는 추세이며 긍정적이지만

코로나 바이러스의 악재가 반영된 2020년 분기에서는 당기순이익이

마이너스를 기록하며 악재의 영향을 크게 받았지만 최근 분기에서는

다시 상승하여 회복된 모습을 보여줬다고 봅니다.

순현금 흐름은 늘어나고 있어서 기업 내부의 자금 순환은 늘어나고 있어서

긍정정인 요소이며 수치 자체도 높은 편입니다.

투자 현금 흐름은 꾸준한 마이너스이며 기업의 투자는 계속되고 있어서

긍정적인 요소입니다.

부채 비율은 약 1천%내외로 상당히 큰 편이지만

은행 기업의 특징이 높은 부채이며 이는 고객의 예금으로 인한 부채라고 봅니다.

자기자본이익율(ROE)은 약 22%이며 다른 기업들보다 높습니다.

순수익율은 약 20%이며 이또한 다른 기업들보다 높은편입니다.

재무제표는 양호한 편입니다.

(출처 - https://www.investing.com/equities/discover-financl-ratios)

PER은 약 20으로 조금 저평가 수준입니다.

동종 분야 평균보다도 조금 낮습니다.

주당 순 현금 흐름은 약 4이며 저평가입니다.

동종 분야 평균보다 낮습니다.

주당 순 자산 가치는 약 2.2이며 조금 고평가 수준입니다.

현재 주가는 저평가 라고 봅니다.

(출처 - 영웅문 글로벌 HTS)

배당율은 약 2.6%이며 다른 배당 주식들보다 조금 낮습니다.

배당 성장율은 약 13%이며 높은 수준이지만

이 기업은 배당을 한번 감소한 전적이 있기 때문에

배당 안정성은 높은 편은 아니라고 봅니다,

배당 성향은 약 54%이며 배당율에 비해 적당한 수준이며

배당 성향수치 자체는 조금 낮은 편입니다.

향후 배당을 성장시킬 여력이 있는 배당성향이라고 봅니다.

기업 이슈

(출처 - 영웅문 글로벌 HTS)

기업 내부의 별다른 이슈는 없는 것으로 보이며

증권사들은 이 기업에 대해 긍정적인 의견을 제시하고 있습니다.

대체로 은행주들의 저조한 실적을 발표한 반면에 이 기업의

실적은 상당히 양호한 것으로 보이며

그로인해 긍정적인 전망을 이끌어 냈다고 봅니다.

그리고 금리가 낮아져서 대출이 늘어날 것으로 전망하면서

앞으로의 실적 기대감도 있는 것으로 보여집니다.

후기

이렇게 디스커버 파이낸셜 서비스 기업에 대해 조금 알아보았습니다.

미국의 은행기업으로 아직 해외에는 진출하지 않는 것으로 보여집니다.

차트에서 장기적인 관점은 상승세이나 단기적인 관점은 변동성이 큰

현상유지 수준으로 봅니다.

재무제표는 대체로 양호하며 현재 주가는 조금 저평가 수준입니다.

배당은 조금 낮지만 안정성은 낮진 않습니다.

증권사들은 이 기업에 대해 긍정적인 의견을 제시하고 있습니다.

개인적인 생각으로는 은행 기업들 사이에서는 양호한 실적을 발표하는 기업이라고

생각되며 은행주를 투자한다고 할때 한번쯤은 투자를 고려해 볼만한 

기업이라고 봅니다.

실적이 다른 은행기업들보다는 탄탄한 편이며 재무제표도 코로나 바이러스를

제외하면 큰 변동성도 없어서 안정적인 성장을 기대해볼만하다고 봅니다.

기타 다른 의견이나 뉴스 및 정보들을 댓글로 알려주시면 감사하겠습니다.

이상 미국 주식 종목 탐색기 였습니다. 읽어주셔서 감사합니다.