피프스 써드 뱅크(Fifth Third Bank, FITB) 주식 탐색
안녕하세요. 미국 주식 종목 탐색기 입니다.
이번에 알아볼 종목은 피프스 써드 뱅크 기업입니다.
기업 이름에서 알 수 있듯이 은행 기업으로
일리노이, 미시건, 인디애나 주 등 여러 주에 진출하여
기업의 지점과 ATM을 운영하면서 매출을 생산하고 있습니다.
투자 은행이라기 보다는 일반 상업 은행으로 보입니다.
물론 크진 않지만 투자 및 자산 관리 자문 서비스도
제공하고 있습니다.
기업 분야는 금융이자 은행이며
총직원은 약 2만명입니다.
본사는 미국 일리노이 주에 위치하고 있으며
시가총액은 약 180억 달러입니다.
기업 매출
(출처 - https://globalmonitor.einfomax.co.kr/mr_usa_hts.html#/04/01
- 피프스 써드 뱅코프)
매출 1위는 지점 은행 서비스이며 기업이 운영하는 은행 지점에서
제공하는 서비스로 인한 매출입니다.
2위는 상업적 은행 서비스이며 이는 기업의 대출 서비스 및
금융 서비스로 인한 수수료와 ATM 서비스의 수수료가 포함된
매출입니다.
3위는 자산 관리 서비스이며 4위는 일반적인 기업 매출 및 기타 서비스로 인한
매출입니다.
일반적인 은행 서비스로 인한 매출이 주력이 매출이라고 봅니다.
매출 지역은 미국 한곳으로만 있으며 현재 미국내에서만 활동하고 있고
아직은 미국내 전역에도 아직 진출하지 못한것으로 보입니다.
기업 차트
(출처 - Fifth Third Bancorp in Yahoo Finance)
2000년 저점 이후로 변동성이 있지만 그래도 상승추세를 보여주며
상승하는 모습입니다.
다른 일반 은행들은 금리와 경제 상황에 따라 움직이는 모습이지만
이 기업은 조금 다르게 움직이는 것으로 보이며 2018년 부터
상승세에서 다시 하락세로 바뀌었습니다.
그리고 2020년 초 코로나 바이러스로 인한 경제 위기와 증시 폭락으로
이 기업의 주가도 같이 크게 하락 되었으며 그후 증시는 회복되어
전고점을 넘기는 상황이지만 이 기업의 주가는 아직 전고점을
넘기지 못하고 있습니다.
장기적인 추세는 상승세이지만 단기적인 추세는 하락세입니다.
간단한 재무제표
(출처 - https://globalmonitor.einfomax.co.kr/mr_usa_hts.html#/04/01
- 피프스 써드 뱅코프)
부채는 증가하고 있으며 자본은 현상유지 수준이었다가
최근 년도에 크게 상승했습니다.
기업의 자산은 늘어나고 있으며 기업 규모는 커지고 있어서 긍정적입니다.
매출과 당기 순이익은 증가하는 추세입니다.
코로나 바이러스의 악재가 반영된 요즘 분기에는
매출이 하락하고 당기 순이익의 변동성이 커진 모습입니다.
순현금 흐름은 늘어나고 있으며 기업 내부의 자금 순환은 늘어나고 있습니다.
하지만 역시 코로나 바이러스의 악재로 분기별 에서는 감소한 모습입니다.
투자 현금 흐름은 꾸준한 마이너스이며 기업의 투자는 계속되고 있어서
긍정적이지만
최근 분기에서는 플러스로 가끔 전환된 모습이 있습니다.
부채 비율은 굉장히 높은 수준이며
보통 은행 기업들이 높은 부채를 가지고 있어서
안정적인 수준인지 가늠하기 어렵다고 봅니다.
자기자본이익율(ROE)은 약 12%이며 다른 기업들보다 조금 낮습니다.
순이익율은 약 26%이며 다른 기업들에 비해 크게 높은 수치입니다.
재무제표는 양호하지만 코로나 바이러스의 악재를 크게 맞은 재무제표라고
봅니다.
(출처 - https://www.investing.com/equities/fifth-third-bk-ratios)
PER은 약 13으로 저평가 수준입니다.
동종 분야 평균보다 조금 낮습니다.
주당 순 현금 흐름은 약 8이며 저평가 입니다.
동종 분야 평균보다 낮습니다.
주당 순 자산 가치는 약 1이며 저평가 수준입니다.
현재주가는 저평가 입니다.
(출처 - 글로벌 영웅문 HTS)
배당율은 약 4.1%이며 다른 배당 주식들보다 높은 수준입니다.
배당 성장율은 약 12.5%이며 높은 수치입니다.
그리고 갈수록 배당 성장율이 커져서 이또한 긍정적이라고 봅니다.
하지만 이 기업은 배당을 경제 위기때 감소한 적이 있어서 배당 안정성은 높진
않습니다.
배당 성향은 약 52.5%이며 배당율에 비해 낮은 수치이며
배당 성향 수치 자체도 낮은편이라 향후 배당을 성장시킬 여력이 되는 배당
성향이라고
봅니다.
기업 이슈
(출처 - 영웅문 글로벌 HTS)
기업 내부의 별다른 이슈는 없는 것으로 보이며
증권사들은 이 기업에 대해 비중 확대의 의견을 제시하고 있습니다.
코로나 바이러스로 인한 경제 위기 많은 은행들이 적자를 기록하고
매출 하락을 해왔지만 이 은행 기업은 시장 전망치보다는 높은
실적을 발표하고 있습니다.
물론 큰 감소는 있었지만 시장이 예상했던 것보다는 적은 감소여서
긍정적인 전망을 제시하고 있습니다.
그리고 은행주 특성상 저평가된 주가와 높은 배당율 또한 기업의
주식 비중확대 의견을 더하고 있습니다.
후기
이렇게 피프스 써드 뱅크 기업에 대해 조금 알아보았습니다.
미국의 은행기업으로 아직 미국 내에서만 활동하고 있습니다.
차트에서 장기적인 추세는 상승세이며 단기적인 추세는 하락세입니다.
재무제표는 양호한 편이나 코로나 바이러스의 악재에 타격을 입은 모습입니다.
현재 주가는 저평가 수준이며 배당율은 높고 배당 안정성은 높진 않습니다.
증권사들은 이 기업에 대해 긍정적인 의견을 제시하고 있습니다.
개인적인 생각으로는 분산투자 하실때 투자를 고려해 보면 좋을 듯한 기업이라고
봅니다.
보통 분산 투자 하실때 은행주가 고배당과 저평가된 주가로 인해
분산해서 투자하시는 분들이 많습니다.
그리고 은행 기업들중 이 기업은 실적이 나름 성장세를 보여 왔으며
차트도 2018년 전까지는 상승세를 유지 시켜왔습니다.
코로나 바이러스의 악재가 완전히 해소되고 실적이 개선된다면
이 기업의 주가는 다시 성장하지 않을까 싶습니다.
그리고 현재의 배당율도 높아서 배당 투자 하시는 분들에게도
상당히 매력적인 주식이라고 생각합니다.
기타 다른 의견이나 뉴스 및 정보들을 댓글로 알려주시면 감사하겠습니다.
이상 미국 주식 종목 탐색기 였습니다. 읽어주셔서 감사합니다.
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