UBS Group(Union Bank Swiss Group, UBS) 주식 탐색

안녕하세요. 미국 주식 종목 탐색기 입니다.

이번에 알아볼 종목은 UBS 그룹 기업입니다.

유니온 뱅크 스위스의 영어 앞글자만을 따서 만들어진 기업으로

은행, 투자, 대출 등의 서비스를 통해 매출을 생산하는 기업입니다.

유럽의 스위스에서 시작되어 유럽 전역 및 미국에서도

활동하고 있으며 유럽에서도 손꼽히는 거대 은행기업입니다.

기업 분야는 금융이자 은행이며

총직원은 약 6만 8천명입니다.

본사는 스위스 취리히에 위치하고 있으며

시가총액은 약 425억 달러입니다.

기업 매출

(출처 - https://globalmonitor.einfomax.co.kr/mr_usa_hts.html#/04/01

- UBS Group)

매출 1위는 글로벌 재산 관리 서비스이며

총매출의 절반이상을 차지하고 있습니다.

2위는 투자 은행이며 투자 서비스를 제공하거나 기업에서

투자를 통해 매출을 생산하고 있습니다.

3위는 개인 및 기업 고객의 은행 서비스이며

일반적인 은행 서비스로 인한 매출입니다.

매출 구성 셋다 투자 은행 및 일반 은행의 서비스로 인한

매출입니다.

매출 지역 1위는 미국이지만 총 매출의 절반이 안되는 수치로

큰 비중은 아닙니다.

2위는 스위스이며 3위는 유럽, 중동, 아프리카 이며

4위는 아시아 태평양 지역입니다.

이미 해외 전역으로 진출한 상태이며 어느 한곳에

크게 비중을 두고 활동하는 편은 아닙니다.

기업 차트

(출처 - UBS Group in Yahoo Finance)

미국 주식 상장은 2015년에 되었으며 주가 기록은 이때부터 시작합니다.

 주가기록이 충분히 쌓이지 않았다고 생각하지만

주식 상장 시점부터 본다면 전반적으로

하락하는 모습입니다.

다른 은행주들과 비슷하게 금리에 많이 영향을 받는 모습이라고 생각합니다.

박스권을 유지하면서 하락추세를 유지하고 있으며

2020년 초 코로나 바이러스로 인한 경제 위기와 증시 폭락으로

이 기업의 주가도 하락했었지만

그후 다시 반등한 상태입니다.

그래도 전고점을 뛰어 넘지 못하고 있습니다.

단기적인 관점이나 장기적인 관점 둘다 하락세입니다.

간단한 재무제표

(출처 - https://globalmonitor.einfomax.co.kr/mr_usa_hts.html#/04/01

- UBS Group)

부채는 증가하고 있으며 자본도 상승하는 추세라고 봅니다.

그로인해 자산은 상승하고 있으며 기업의 규모는 커지고 있습니다.

매출은 늘어나고 추세였지만 최근 년도에서는 하락했습니다.

당기 순이익은 상승하는 추세입니다.

순현금 흐름은 변동성이 있지만 그래도 상승하는 추세이지만

코로나 바이러스의 악재가 반영된 요즘 분기에서는 큰 하락을

기록했습니다.

투자 현금 흐름은 한번 플러스였지만 대체로 마이너스로

기업의 투자는 계속되고 있습니다.

그리고 코로나 바이러스로 인해 요즘 분기에서는 크게 플러스 되었으며

투자 회수함으로써 기업에 현금을 가져와 힘든 시기를 넘겼다고 봅니다.

부채 비율은 약 1천 6백 ~7백 %로 많이 높은 수준이지만

보통의 은행주들은 부채가 높습니다.

자기자본이익율(ROE)은 약 6%로 다른 기업들에 비해 낮은수준이며

순이익율은 약 8%로 낮은 수치입니다.

재무제표는 긍정적인 요소와 부정적인 요소가 섞여있다고 봅니다.

(출처 - https://www.investing.com/equities/ubs-group-n-ratios?cid=8132)

PER은 약 9로 저평가 되었으며

동종분야 평균보다 낮습니다.

주당 순현금 흐름은 0.8로 져평가 수준이며

동종 분야 평균보다 낮습니다.

주당 순자산 가치는 약 0.7로 저평가 수준입니다.

현재 주가는 저평가 입니다.

(출처 - 영웅문 글로벌 HTS)

배당율은 약 3.1%로 다른 배당 주식들과 비슷한 수준이며

배당 성장율은 약 43%로 터무니 없이 높은 수준이지만

이 기업은 배당을 하락시킨 전적이 있어서 배당 안정성은 높진 않습니다.

그리고 주가 기록보다 배당기록이 더 오래되었으며

이는 이 기업이 UBS Group으로 합병되기 전부터의 유니언 뱅크 스위스

기업의 배당을 기록부터 있다고 생각합니다.

배당 성향은 약 29%로 배당율에 비하면 낮은 수준이며

배당 성향 수치자체는 낮으며 향후 배당을 성장시킬 여지가 있는

배당 성향입니다.

기업 이슈

(출처 - https://www.investing.com/equities/ubs-group-n-news?cid=8132)

기업 내부의 별다른 이슈는 없는 것으로 보이며

증권사들의 의견도 많이 없는 것으로 보입니다.

주로 이 기업에서 제시하는 다른 기업들의 전망들이

주로 차지하고 있습니다.

그래도 이 기업에 대한 전망들을 모아보면 주로

비중확대의 의견을 제시하고 있습니다.

기업이 현재 많이 저평가되었다는 점과

경제 위기때마다 가장 크게 타격을 받는 은행 기업이지만

그래도 유럽에서 손꼽히는 대기업이라 다른 은행들보다

안정적이라는 점이 있습니다.

후기

이렇게 UBS Groip에 대해 조금 알아 보았습니다.

스위스의 투자 은행 기업으로 이미 해외에 많이 진출해 있습니다.

차트는 하락세이며

재무제표는 긍정적인 요소와 부정적인 요소가 섞여있습니다.

현재 주가는 저평가 이며

배당율은 양호하지만 안정성은 높진 않습니다.

증권사들은 이 기업에 대해 비중확대의 의견을 제시하고 있습니다.

개인적인 생각으로는 투자에는 조금 힘든 기업이 아닌가 싶습니다.

금리에 영향을 받고 증시 및 유럽 경제에 큰 영향을 

받아서 꾸준한 하락세를 받고 있으며

미국 내의 몇몇 은행 기업들은 이 기업보다 더 양호한 재무제표는 소유하고 있다고

생각합니다.

배당 또한 미국 은행주들이 더 높다고 생각되며

이 기업의 투자를 고려하기보단 미국 은행 기업들이 훨씬나아보인다고

생각합니다.

기타 다른 의견이나 뉴스 및 정보들을 댓글로 알려주시면 감사하겠습니다.

이상 미국 주식 종목 탐색기 였습니다. 읽어주셔서 감사합니다.