뱅크오브아메리카(Bank of America, BAC) 주식 탐색
안녕하세요. 미국 주식 종목 탐색기 입니다.
오늘의 알아볼 종목은 뱅크오브 아메리카 입니다.
조금 설명을 하자면 기업 이름과 같이 은행을 사업으로 하여
이익을 창출하는 기업으로써 규모는 미국내에 1위인 JP모건 다음인
2위를 차지하고 있습니다.
그리고 워렌 버핏의 회사 버크셔 헤서웨이가 대주주로 있는 기업이기도 하며
현재 버크 헤서웨이는 두번째로 이 기업의 주식을 가장 많이 갖고 있습니다.
어찌보면 가치투자의 대가 워렌버핏의 매입으로 인해
안전자산이라는 인식이 있습니다.
그리고 미국 뿐만 아니라 이미 유럽에도 진출 했으며
은행뿐 아니라 금융사업 및 투자도 같이 병행하고 있습니다.
기업 매출
(출처 - 키움증권 HTS)
은행업 답게 은행서비스가 매출 1위 이며 글로벌 서비스가 2위 입니다.
제 생각이지만 글로벌 서비스는 해외 은행 업무정도가 아닐까 생각합니다.
그리고 3위는 글로벌 투자 운영입니다.
전형적인 은행 기업의 매출형식 이라고 생각합니다.
매출 지역은 미국이 압도적으로 1위이며 그외 나머지 나라들이
조금씩 차지 하고 있습니다.
유럽을 진출했다고 하지만 생각보다 그렇게 큰 규모로 진출한것
같지는 않다고 생각합니다.
기업 월봉 차트
(출처 - 키움증권 HTS)
검정색 줄이 난잡해 보이는 점 양해 바랍니다.
상당히 변동성이 있어 보인다고 생각하비낟.
아마 미국이 금리 인상하기 시작한 해인 2017년부터 급격한 상승세를 이어오고
있으며 그전까지는 금리가 낮은 상태에서
상승이 크게 일어나진 않은것 같습니다.
금리가 높아짐에 따라 달러가 강세가 됨으로써 미국에서 활동하는
이 기업이 대외로 활동할떄 조금더 이익을 창출할수 있다는 점이
주가를 상승하게 된 원인중 하나라고 생각합니다.
그리고 차트에선 바닥이라고 생각되는 부분에서 조금 위에서 주가가
형성되어 있고 이미 오래전부터 고점 두부분에서 생성된 저항은 이미
크게 뚫렸다고 볼수 있습니다.
간단한 재무재표
(출처 - 키움증권 HTS)
매출액은 그다지 큰변화가 없는것 같습니다. 변동성이 있지만
단기적인 상승이나 하락일 뿐 추세는 아닌걸로 생각됩니다.
자산총계는 2M이라서 자세한 수치는 나오진 않으므로
파악하기가 조금 힘들다고 생각합니다.
그리고 자산총계가 많은 이유가 JP모건 처럼 은행업으로
이익을 창출하기 때문에 고객들의 돈으로 사업을 영위하므로
기업의 자본과 고객들의 자본까지 합쳐진 자산이라고 생각이 듭니다.
(출처 - 키움증권 HTS)
역시나 부채총계도 2M인 것으로 보아 고객들의 자본이 부채총계로 집계
되었다는 것을 예상할 수 있습니다.
당기 순이익은 꾸준히 상승세를 타고 있으며 매출액이 큰 변화가 없었음에도
불구하고 순이익은 상승세 이며 이것은
아마 기업 내부에서 지출을 줄인것이 아닌가 싶습니다.
(출처 - 키움증권 HTS)
재무비율을 보면 매출 증가율은 사실 플러스 였다가 마이너스였다가 하는것으로
보아 변동은 조금 있지만 결국은 0으로 수렴하는듯한 모습을 보입니다.
하지만 순이익 증가율이나 영업이익 증가율은 한해만 마이너스인것으로 보아
아마 꾸준히 상승하고 있지 않나 라는 생각이 듭니다.
EPS는 1.82 로써 PER를 계산하자면 약 14정도 나옵니다. 나쁘진 않은 수치라고
생각되며 순자산 가치는 26.59 달러 즉 거의 현주가와 같은 수치 입니다.
지금 이기업의 주식은 기업의 실제적가치와 거의 비슷 수치라고 생각됩니다.
아쉽게도 자기자본이익율(ROE)는 5년 평균 약 5%이고
사실 가치투자하는데 중요한것은 자기자본이익율과 순자산가치인데
지금 이기업의 순자산가치는 높기때문에 어느정도
가치투자할만한 매력이 있다고 생각합니다.
배당율은 약 2.33% 로 과히 낮은 수치는 아니라고 생각합니다.
그리고 배당 성장율도 낮은 수치는 아니며 배당성향도 있는것으로 보아
앞으로의 배당이 꾸준히 증가할 것이라는것을 예측할 수 있습니다.
과거 약 2년간의 뉴스
(출처 - 키움증권 HTS)
사실 이기업은 굉장히 조용한 편입니다. 딱히 부정적인 이슈도 없고
긍정적인 이슈도 없으며 그저 실적만 조금씩 보도 되고 있습니다.
가치투자나 배당투자하는데 있어서 인기 많은 주식보다 거래량적고
인기없는 주식이 조금 더 상승의 여지가 있으며 보통 거래량이 적으면 조금씩
상승하는 종목이 가치투자하는데 있어서 좋은 종목이라는 생각이 듭니다.
후기
이상 뱅크오브아메리카 기업에 알아보았습니다만
이 종목을 찾아보면서 알아낸것은
은행주들은 달러가 강세면 매출이 상승되 주가가 오른다는것입니다.
사실 금리가 오르면 주식시장에서의 자본이 빠져나가
보통 증시는 하락을 맞이하는 경우가 많으며
주식시장에서 나온 자본들은 부동산, 채권, 은행으로 들어가는 경우가 많습니다.
그리고 이로인해 은행들은 규모가 커짐으로써 더큰 이익을 창출하므로
금리인상은 증시는 하락할지 몰라도 은행주들은
상승세에 오르게 만드는 것 같습니다.
이렇게 오늘 주식시장에서의 지식 하나를 배워가면서
오늘 이만 마치겠습니다.
이상 미국 주식 종목 탐색기 였습니다. 읽어주셔서 감사합니다.
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