아치 캐피탈 그룹(Arch Capital Group, ACGL) 주식 탐색
안녕하세요. 미국 주식 종목 탐색기 입니다.
이번에 알아볼 종목은 아치 캐피탈 그룹입니다.
이 기업은 보험기업으로 화재, 건강, 부동산, 자산 등의
넓은 분야의 보험서버시를 제공하고 있이며
또한 재보험, 모기지 등의 조금 더 전문적으로 특이한
형태의 보험및 산업 분야에 특화된 보험을 주력으로 하여
판매하고 있습니다.
다른 보험들과는 다르게 자체 투자, 혹은 사업 다각화를
하기보다는 기업의 보험만을 연구개발하면서 매출을 생산하고 있고
모기지 대출을 통해 매출을 생산하기도 합니다.
기업 분야는 금융이자 보험이며
총직원은 약 4천 5백명입니다.
본사는 버뮤다에 위치하고 있으며
시가총액은 약 140억 달러입니다.
기업 매출
(출처 - https://globalmonitor.einfomax.co.kr/mr_usa_hts.html#/4/1
- 아치 캐피탈 그룹)
매출 1위는 보험이며 기업에서 제공하는 보험 서비스로 인한 매출입니다.
2위는 재보험으로 한번 해지 되었던 또는 보상 받았었던 종료된 보험 이후로
다시 수정된 보험으로 서비스하는 것으로 보입니다.
3위는 모기지이며 주택 담보 대출로 인한 이자로 생기는 매출로 보입니다.
매출은 보험으로 주로 구성되어 있으며 그외에는 모기지로 인한 매출과
기타가 조금 있습니다.
매출 지역 1위는 미국이며 총 매출의 절반 이상을 차지하고 있습니다.
2위는 버뮤다 이며 3위는 유럽, 4위는 기타 유럽이라고 봅니다.
해외에는 진출 했지만 아직은 미국에서 주로 활동하고 있다고 봅니다.
기업 차트
(출처 - Arch Capital Group in Yahoo Finance)
2009년 저점을 기록하고 나서 적은 변동성으로 꾸준히 상승하는 모습입니다.
갈수록 이평선들이 벌어지면서 성장세가 커져가다가 일정 수준이상
이평선들이 벌어지지 않고 상승세를 이어가고 있습니다.
2017년 부터 변동성이 커지기 시작하면서 상승과 하락을 반복하고 있습니다.
2020년 초 크게 하락했으며 코로나 바이러스로 인한 증시 폭락과 경제위기로
하락폭은 더 커진 것으로 보입니다.
그래도 폭락 이후 어느정도 회복하는 모습이며 역전되었던 이평선들이
다시 거의 만나는 모습입니다.
하지만 증시만큼의 큰 성장세를 보여주지 못하고 있으며
저항선은 전고점인 43달러선이라고 봅니다.
장기적인 추세는 상승세이며 단기적인 추세도 변동성이 있지만
상승세라고 봅니다.
간단한 재무제표
(출처 - https://globalmonitor.einfomax.co.kr/mr_usa_hts.html#/4/1
- 아치 캐피탈 그룹)
부채는 감소 후 상승세이며
자본은 증가하는 추세입니다.
기업의 자산은 매해 커지고 있어서 긍정적입니다.
매출은 변동성이 있지만 증가하고 있으며
당기 순이익은 늘어나다가 최근에 하락했습니다.
코로나 바이러스의 악재가 반영된 요즘 분기에서 매출은
증가하는 추세이며 당기순이익도 성장세라서 긍정적입니다.
순 현금 흐름은 증가하닥 크게 줄어든 것으로 보이며
기업 내부의 자금 순환이 갑자기 감소했습니다.
투자 현금 흐름은 꾸준한 마이너스로 기업의 투자는 계속되고 있어서
긍정적입니다.
부채 비율은 약 180%내외이며 다른 기업들보다 조금 높습니다.
단기 채무의 비율은 낮거나 발표되지 않은 것으로 보이며
유동비율은 낮은편입니다.
부채는 조금 불안한 수준이라고 봅니다.
자기자본이익율(ROE)은 약 11%로 다른 기업들보다 낮습니다.
순이익율은 약 16%이며 다른 기업드로보다 조금 높습니다.
재무제표는 발표되지 않는 것들이 있고 부정적인 요소가 조금 있지만
대체로 양호하다고 봅니다.
(출처 - https://www.investing.com/equities/arch-capital-group-ratios)
PER은 약 11이며 저평가 입니다.
동종 분야 평균보다 낮습니다.
주당 순 현금 흐름은 약 5이며 저평가 입니다.
주당 순 자산 가치는 약 1.2이며 저평가 입니다.
현재 주가는 저평가 입니다.
현재 이 기업은 배당을 실시하지 않고 있습니다.
기업 이슈
(출처 - 영웅문 글로벌 HTS)
기업 내부의 별다른 이슈는 없는 것으로 보이며
증권사들은 이 기업에 대해 비중확대의 의견을 제시하고 있습니다.
보험 기업 특성상 저평가 되어 있으며
현재 코로나 바이러스로 인해 보험 기업들의 실적이 긍정적이지 않지만
오히려 이 기업은 더 큰 실적을 발표하면서 긍정적이라고 봅니다.
그 외적인 다른 이슈는 없는 것으로 보입니다.
후기
이렇게 아치 캐피탈 그룹 기업에 대해 조금 알아보았습니다.
미국의 보험 기업으로 해외에는 진출했지만 미국에서 주로 활동하고 있습니다.
차트는 상승세이며
재무제표는 대체로 양호한 것으로 보입니다.
현재 주가는 저평가 입니다.
증권사들은 이 기업에 대해 비중 확대의 의견을 제시하고 있습니다.
개인적인 생각으로는 나름 성장하는 추세를 가진 기업이라고 보지만
주가 변동성이 조금 크다고 봅니다.
물론 2020년 코로나 바이러스로 인한 증시 폭락으로 주가가 크게 하락헀지만
다른 보험기업들보다 조금더 낙폭이 큰것으로 보이며
아직은 조금 덜 안정적인 모습이라고 봅니다.
그래서 재무제표 수치들이 제대로 발표가 되고 안정화 됬을때 투자를
고려해 보아도 좋다고 생각합니다.
기타 다른 의견이나 뉴스 및 정보들은 댓글로 알려주시면 감사하겠습니다.
이상 미국 주식 종목 탐색기 였습니다. 읽어주셔서 감사합니다.
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