아서 J 갤러거(Auther J Gallagher, AJG) 주식 탐색

안녕하세요. 미국 주식 종목 탐색기 입니다.

이번에 알아볼 종목은 아서 J 갤러거 입니다.

이 기업은 보험 중개 기업입니다.

20세기 초 보험 중개사로 시작하여 현재 전세계로 진출하여

보험 중개 및 위험 관리 솔루션 및 은퇴 솔루션을 제공하고 있습니다.

뿐만 아니라 종교 및 복지, 건강 등 다양한 형태의 보험과 솔루션 또한

제공하고 있습니다.

기업 분야는 금융과 보험입니다.

총직원은 약 3만3천명입니다.

본사는 미국 일리노이 주에 위치하고 있으며

시가총액은 약 200억달러 입니다.

기업 매출

(출처 - https://globalmonitor.einfomax.co.kr/mr_usa_hts.html#/04/01

- 갤러거)

매출 1위는 중개이며 총매출의 절반이상을 차지하며 주력 매출 입니다.

매출 2위는 기업이며 기업이 소유한 오염 물질 감소 기술을 통한 매출이며

이는 화력 발전소에서 발생하는 수은, 이산화탄소등 환경 오염에

영향을 주는 화학물질들을 절감하는 기술입니다.

매출 3위는 위험 관리로 보험 계약의 클레임과

관리 서비스를 통한 매출입니다.

매출 지역 1위는 미국으로 약 80%를 차지하고 있습니다.

2위는 영국, 3위는 호주, 4위는 캐나다로 주로 영어권 국가에

진출해 있습니다.

해외에는 진출한 상태이지만 아직은 미국에서 주로 활동하고 있습니다.

기업 차트

(출처 - Arthur J. Gallagher&Co in Yahoo Finance)

2009년 이후로 큰 변동성 없이 상승하는 추세를 유지하고 있으며

안정적인 상승세입니다.

2020년 초 코로나 바이러스로 인한 증시 폭락과 경제위기로

상당히 하락했었지만 그후 곧바로 회복된 것으로 보이며

이미 전고점은 넘은 상태입니다.

전반적으로 증시와 비슷한 흐름이라고 보며

장기적인 추세, 단기적인 추세 둘다 상승세 입니다.

간단한 재무제표

(출처 - https://globalmonitor.einfomax.co.kr/mr_usa_hts.html#/04/01

- 갤러거)

부채와 자본은 크게 상승하고 있어서 자산또한 큰폭으로 증가하고 있습니다.

기업의 규모는 빠르게 커지고 있습니다.

매출과 당기 순이익도 커지고 있으며 

코로나 바이러스의 악재로 인한 매출 감소는 크지 않는것으로 보입니다.

순 현금 흐름은 갈수록 늘어나고 있어서 

기업 내부의 자금 순환은 늘어나고 있습니다.

투자 현금 흐름은 늘어나는 추세로 기업의 투자는 

계속되고 있어서 긍정적인 요소입니다.

부채 비율은 약 300%내외로 다른 기업들보다 높은 수치이며

순현금 흐름과 같이 본다면 안정적이지 않는 부채입니다.

자기자본이익율(ROE)은 약 13%로 다른 기업들과 비슷한 수치이며

순이익율은 약 8%로 다른 기업들보다 조금 낮은 수치입니다.

재무제표에서 부채는 조금 불안하지만 나머지는 양호한 수치라고

생각합니다.

(출처 - https://www.investing.com/equities/arthur-j.-gallagher---co-ratios)

PER은 약 28로 조금 고평가 수준이며

동종 분야 평균보다 조금 높은 수치입니다.

주당 순 현금 흐름은 약 19로 저평가 이며

동종 분야 평균보다 낮습니다.

주당 순 자산 가치는 약 3.6으로 고평가 입니다.

현재 주가는 고평가 입니다.

(출처 - 영웅문 글로벌 HTS)

배당율은 약 1.7%로 다른 배당 주식들보다 낮은 수치입니다.

배당 성장율은 약 4%로 이는 낮은 수치이지만

이 기업은 동결시킨적은 있었지만 배당을 하락없이 오랜기간 성장시켜온 기업이라

배당안정성은 높다고 봅니다.

배당성향은 약 47%로 배당율에 비해 높은 수치이며

배당 성향 수치 자체는 낮은 편이라 배당을 성장시킬 여력은 되는

배당성향이라고 봅니다.

기업 이슈

(출처 - https://www.investing.com/equities/arthur-j.-gallagher---co-news)

기업 내부의 이슈로는 2020년 상반기에

인사이트 라는 보험중개 기업을 인수한 이슈가 있습니다.

그외로 큰 이슈는 없는 것으로 보이며 증권사들은 이 기업에 대해

비중확대 또는 구매의 의견을 제시하고 있습니다.

최근 분기의 실적이 증권사들의 전망치를 넘어섰으며

코로나 바이러스의 악재에 크게 영향을 받지 않았습니다.

그리고 2020년 초 증시폭락에서 전고점 이상으로 회복된 기업들 중어서는

PER이 낮은 편이며 기업이 성장이 여전한 것으로보아

증권사들이 긍정적인 의견을 제시했다고 봅니다.

후기

이렇게 아서 J 갤러거 기업에 대해 조금 알아보았습니다.

미국의 보험 중개 기업으로 해외에는 진출했지만 아직은 미국에서

주로 활동하고 있습니다.

차트에서는 상승세를 보여주고 있으며 재무제표에서 부채는 불안하지만

매출과 성장세는 양호한 편입니다.

현재 주가는 고평가 수준이며 배당은 낮지만 안정성은 높습니다.

증권사들은 이 기업에 대해 긍정적인 의견을 제시하고 있습니다.

개인적인 생각으로는 좋은 기업이라고 봅니다.

꾸준히 성장해 왔으며 심지어 코로나 바이러스의 악재가 있음에도 불구하고

크게 타격을 받지 않는 모습입니다.

부채가 조금 불안해 보이는 것이 흠이긴 하지만 그래도 꾸준한

주가 상승추세를 만들고 있습니다.

차트 자체가 증시와 비슷한 흐름이라 앞으로도 실적이 꾸준히 받쳐준다면

증시와 비슷한 흐름으로 이어질것으로 봅니다.

기타 다른 의견이나 뉴스 및 정보들을 댓글로 알려주시면 감사하겠습니다.

이상 미국 주식 종목 탐색기 였습니다. 읽어주셔서 감사합니다.