캐나다 왕립은행(Royal Bank Of Canada, RY) 주식 탐색


안녕하세요. 미국 주식 종목 탐색기 입니다.

이번에 알아볼 종목은 캐나다 왕립은행 입니다.

이름에서 알수 있듯이 캐나다의 은행기업으로
현재 캐나다에서 가장 큰 규모의 은행으로
운용자산은 약 6500억 캐나다 달러에 이릅니다.

기업 이름의 앞글자만 따서 RBC 라고 불리우기도 하며
19세기 중순에 설립되어 많은 인수 합병을 통해
현재의 위치까지 올라왔습니다.

기업 분야는 금융이자 은행이며
총직원은 8만 5천명입니다.

본사는 캐나다 온타리오 주에 위치하고 있으며
시가총액은 약 1048억 달러입니다.




기업 매출


(출처 - https://globalmonitor.einfomax.co.kr/mr_usa_hts.html#/04/01
- 로열뱅크오브캐나다)

매출 1위는 개인 및 싱업적인 은행서비스이며
일반적인 은행 서비스로 인한 매출입니다.

2위는 자산관리이며 고객의 자산을 관리하면서 가져가는 수수료를
통한 매출입니다.

3위는 자본 시장으로 기업이 자본시장에 투자하여 만들어내는
매출입니다.

4위는 보험으로 기업에서 판매하는 보험 상품으로 인한 매출입니다.

매출 구성이 어느한쪽으로 치우쳐져 있지 않고 골고루 분포되어 있다고 생각되며
일반적인 은행의 매출 구성입니다.

매출 지역 1위는 캐나다 이며 총 매출의 절반이상을 차지하고 있습니다.

2위는 미국이며 3위는 기타 국제국가들입니다.

캐나다를 제외한 해외로 이미 진출한 상태이며 아직은
캐나다에서 주로 활동하고 있습니다.




기업 차트


(출처 - Royal Bank of Canada in Yahoo Finance)

2009년 이후로 상승후 변동성을 가진 상태로 오래 현상유지 추세를 보여주고 있습니다.

작게나마 상승하는 추세로 보이며 그 사이 변동성은 큰것으로 보이며
경제 상황, 금리, 주택 시장등 다양한 변수로 인해 주가가 예민하게
움직이고 있다고 생각합니다.

다른 은행주들과 비슷하게 큰 성장을 보여주진 못하고 있으며
2020년 초 코로나 바이러스로 인한 경제 위기와 증시 폭락으로
상당히 하락했었고 그후 증시가 회복될때 이 주가도 같이 회복되고 있습니다.

하지만 아직 전고점을 넘기지 못한 상태이며 이미 어느정도 회복한
상태여서 경제 상황만 받쳐준다면 전고점을 넘지 않을까 싶습니다.

단기적인 관점은 하락세이지만 장기적인 관점은 상승세라고 봅니다.




간단한 재무제표


(출처 - https://globalmonitor.einfomax.co.kr/mr_usa_hts.html#/04/01
- 로열뱅크오브캐나다)

부채는 늘어나고 있으며 상당히 큰 수치입니다.
이는 은행 및 투자 기업들의 고객의 예금으로 인한 큰 수치입니다.

자본은 늘어나고 있어서 기업의 자산도 증가하고 있습니다.

그래서 기업의 규모는 커지고 있어서 긍정적인 요소입니다.

매출은 크게 늘어나고 있는 것으로 보이며 당기 순이익도
증가하는 추세입니다.

코로나 바이러스의 악재가 반영된 요즘 분기에서는 조금 하락한 모습입니다.

순현금 흐름은 늘어나는 추세로 기업 내부의 자금 순환은 늘어나고 있습니다.
순현금 흐름 수치 자체도 높은 수준입니다.

투자 현금 흐름은 마이너스로 기업의 투자는 계속되고 있어서 긍정적인
요소입니다.

부채는 고객의 예금 때문에 큰 순치로 나와있으며
단기 채무의 비율, 유동 비율, 채무/ 자본금 비율이 큰 변동없이
상당히 안정적인 수치로 보아 아직
기업의 큰 위기라고 생각되진 않으며 안정적인 편이라고 생각합니다.

자기자본이익율(ROE)은 약 15%로 다른 기업들보다 조금 높은 수치이며
순이익율은 약 21%로 다른 기업들보다 높은 수치입니다.

재무제표는 양호하고 안정적이라고 생각합니다.


(출처 - https://www.investing.com/equities/royal-bank-of-canada-rbc-ratios)

PER은 약 12.6으로 저평가 되어있으며 동종 분야 평균보다 낮은
수치입니다.

주당 순현금 흐름은 약 1로 저평가 되었으며
동종 분야 평균보다 낮습니다.

주당 순 자산 가치는 약 1.77로 조금 저평가 되었다고 봅니다.

현재 주가는 저평가 수준입니다.


(출처 - 영웅문 글로벌 HTS)

배당율은 약 4.4%로 다른 배당 주식 보다 높은 수준입니다.

배당 성장율은 약 7%로 조금 낮은 수치라고 봅니다.

이 기업은 배당을 감소한 적이 몇번 있기 때문에 배당 안정성은 높진
않습니다.

배당 성향은 약 55%로 배당율에 비하면 낮은 수치이며 
배당 성향 수치 자체도 조금 낮은 수준입니다.




기업 이슈


(출처 - https://www.investing.com/equities/royal-bank-of-canada-rbc-news)

기업 내부의 별다른 이슈로는
코로나 바이러스의 여파로 인해
고객들의 대출 상환을 연기해 주는 반면 기업의 안정성을 위해
현금을 많이 모아두고 있습니다.

증권사들은 현주가보다 높은 목표주가를 제시하고 있습니다.

현재 코로나 바이러스로 인한 경제위기로 많은 은행 기업들이
적자를 기록할 것으로 예상하지만 거대 은행 기업들은
적자가 아닌 이익 감소를 전망하고 있습니다.

그리고 실제 이 기업은 적자를 기록히자 않고 심지어
증권사들이 전망했던 이익 감소치 보다 더 적은 이익 감소로
낙관적인 전망을 이끌어 내고 있습니다.





후기

이렇게 캐나다 왕립은행에 대해 조금 알아보았습니다.

캐나다의 가장 큰 규모의 은행으로 해외에는 진출했지만
캐나다에서 주로 활동하고 있습니다.

차트에서 단기적인 전망은 하락세이지만
장기적인 전망은 상승세입니다.

재무제표는 양호하며 현재 주가는 저평가입니다.

배당은 높지만 안정성은 높진 않으며
증권사들은 이 기업에 대해 긍정적인 의견을 제시하고 있습니다.

개인적인 생각으로는 기업 가치 측면에서는 상당히 좋은 기업이라고 생각합니다.

안전하고 양호한 재무제표이며 저평가까지 되어있어서
가치 투자 하시는 분들에게는 투자를 고려해 볼만한 기업이라고 생각합니다.

그리고 현재 코로나 바이러스, 저금리, 주택 시장의 냉각으로 사실
은행기업들에게는 악재가 많이 있는 상태이며

코로나 바이러스의 악재가 지나가고 주택시장이 활발해 지거나
금리가 다시 올라간다면 기업의 주가도 상승할 것이라고 생각합니다.

기타 다른 의견이나 뉴스 및 정보들을 댓글로 알려주시면 감사하겠습니다.

이상 미국 주식 종목 탐색기 였습니다. 읽어주셔서 감사합니다.

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